こんにちは！三菱UFJアセットマネジメントのS.I（入社５年目）です。
運用企画部という部署で、機関投資家（生命保険会社等の大量の資金を使って運用を行う大口投資家）向けのファンドの新規設定業務や既存ファンドの管理業務、また海外顧客向けのレポート作成業務を行っております。
趣味は中学から続けている卓球で、休みの日は大会に向けて練習しています。
さて、弊社若手社員が中心に活動している"つみプロ"のメンバーが「つみたて投資」を始めるきっかけや想いについて発信するコラム、第7弾をお送りします！
本コラムでは様々な体験談を発信していきますので、投資、そして「つみたて投資」をより身近に感じていただけると嬉しいです。
つみプロ(20 代から始めるつみたて投資 project)は、20代社員が企画し、同世代の個人投資家の皆さまにメッセージを発信しながら、ともに長期資産形成について考えるプロジェクトです。
注記） 下記の内容は個人の意見として掲載している考え方の一例であり、当社の意見ではありません。また、将来の投資成果を保証等するものではありません。投資に関する決定はお客さまご自身のご判断と責任のもとに行っていただきますようお願いいたします。
私がつみたて投資を始めた理由、きっかけ
私がつみたて投資を始めたきっかけは、将来のことを考えて浪費癖をやめようと思い立ったことでした。
実は入社して1年ほどは貯金をほとんどすることが出来ませんでした。毎月お給料があると財布の紐が緩んでしまい、ついつい不必要なものを買ったり、無くしたものを買いなおしたりと浪費癖が直りませんでした。しかし将来的に家を買い、子供を育てるということを真剣に考えるようになってから、投資を始めることを決意しました。つみたて投資の場合は、スポットでの買付と異なり自動的に口座からお金が引き落とされる形式になるので、財布の紐が緩みがちなわたしでも続けられそうだと思い、つみたて投資を選択しました。
現在のつみたて投資の状況
現在の私の家計全体でのつみたて投資の状況は、上記の通りとなります。
米国株をメインとしながら、個人的に将来性があると考えるアクティブファンドにも投資しています。
比較的リスクが高いと思われるかもしれませんが、まだ20代であるため将来的に取り戻す期間が長いということもありこのポートフォリオを組んでいます。自分の年齢に合わせて投資手法を変えていくことを考えることも、人生100年時代における継続的なつみたて投資を行う上で重要であると考えています。
投資を始めてから、資産を積み上げていくことの楽しさを知りお金をより大切にするようになりました。
また、投資の感覚を覚えたことで、日常生活でも価値をしっかり感じる商品だけを購入するようになり、身の回りのものをより大切にしようという気持ちが芽生えてきました。短期的に物事をとらえると、その場だけ良いと感じる行動を突発的にしてしまいがちですが、積み立て投資を通して長期目線で資産を振り分けられるようになり、将来をしっかり考えた行動が出来るようになりました。今後も10年、20年先を見据えた投資を継続していきたいです。
※上記は特定の資産構成、ファンドを推奨するものではありません。また、個人の見解であり、必ずしも所属する企業や組織の立場、戦略、意見を代表するものではなく、掲載内容と同様の収益の獲得及び将来の運用成果を示唆・保証するものではありません。投資信託は、投資者のみなさまの投資元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。
まだつみたて投資を始めていない方へのメッセージ
私のように浪費癖があり貯金をしたくてもできない、という方にこそつみたて投資をおすすめしたいです。
貯金は消費活動を抑えることで資産を増やしていきますが、投資は将来価値が上がると見込んだ資産を保有することで資産を増やす、より積極的な活動と考えます。我慢するより行動する方が好きな人が投資を始めることで、家や車を買うなど、将来を見据えた行動がしやすくなると思います。また、つみたて投資をすることで毎月将来に向けた資産を積み立てることができるので、日々の値動きに一喜一憂せずに長期的な目線で資産運用することが自然と身についていくと思います。つみたて投資は小額からでも出来るので、気になった方は余裕をもった金額でつみたて投資を始めてみるのはいかがでしょうか。
当社では、HPや公式LINE、InstagramやYoutubeなど、様々な媒体で情報を発信しています。
つみたて投資を始めるのに不安な点はまだいっぱいあるのだけれど・・・とお思いの場合、ぜひチェックいただければ嬉しいです。最後までご覧いただきましてありがとうございました！
私たちつみプロでは同世代の皆さんにつみたて投資に関する情報を発信しています。
下記ページにて今後のイベントについてもご案内していきますのでぜひチェックしてみてください。
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【投資をご検討いただくにあたって】
・投資は収益期待がある一方で、値下がり・元本割れの可能性もあり、その損益はすべてお客さまに帰属します。したがって、お客さまの状況等によっては、資金使途に照らして必ずしも投資が適した選択肢となるわけではない点にご留意ください。
・投資はお客さま自身の判断と責任で行っていただく必要があり、投資知識や投資対象商品への理解に不安がある場合は投資をお控えください。また、投資の判断の基礎となる投資方針については、一般的に、資金使途や投資期間、経済状況やリスク許容度等を総合的に勘案した上で、適宜見直しを行うことが望ましいとされています。
【当ページに関するご留意事項】
■当ページは三菱ＵＦＪアセットマネジメントが作成した情報提供資料であり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。投資信託をご購入の場合は、販売会社よりお渡しする最新の投資信託説明書（交付目論見書）の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
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三菱UFJアセットマネジメント株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第404号/一般社団法人投資信託協会会員/一般社団法人日本投資顧問業協会会員
